Proč je důležité vědět, zda mám penzijko a jaké?

Penzijní smlouvu můžete mít aktivní pouze jednu. Pokud se stane, že si omylem založíte další, zjistíme to při žádosti o zadání smlouvy do systému MF ČR. Následně vás budeme kontaktovat a vy se můžete rozhodnout, zda si vaše původní penzijko převedete k nám anebo zůstanete u původní penzijní společnosti. Při splnění podmínek je také možné svoje původní penzijko zamrazit a uzavřít si novou smlouvu doplňkového penzijního spoření, na kterou budete zasílat prostředky a čerpat státní příspěvky.

Není penzijko jako penzijko.

Do roku 2013 bylo možné sjednat penzijní připojištění (staré penzijko), které následně nahradilo doplňkové penzijní spoření (nové penzijko). Staré penzijko sice přinášelo střadatelům garanci nezáporného zhodnocení, ale díky konzervativní investiční strategii také velmi malý potenciál zhodnocení. Pokud je tedy vaše smlouva ve starém penzijku, je dobré zvážit, zda se vám nevyplatí přechod do nového, které vám přinese nejen větší potenciál zhodnocení, ale i výběr vhodné investiční strategie či její snadnou změnu. Proč a jak přejít naleznete zde.

Jak tedy zjistím, kde a zda mám penzijní smlouvu?

Vše snadno ověříte na Ministerstvu financí, které provozuje informační systém doplňkového penzijního spoření například pro účely zpracování žádosti o poskytnutí státního příspěvku nebo vedení údajů o účastnících. Na žádost také poskytuje účastníkům údaje, které vede v informačním systému k jeho osobě.

Stačí vyplnit formulář „Žádost o sdělení informací k penzijnímu připojištění a doplňkovému penzijnímu spoření“, který naleznete zde.

Žádost můžete podat z pohodlí domova prostřednictvím datové schránky: ID datové schránky: xzeaauv E-mail: podatelna@mfcr.cz

Nebo ji zaslat na adresu:

MINISTERSTVO FINANCÍ ČR odbor 36 – Finanční trhy III – oddělení 3602 – Metodická, právní a informační podpora Letenská 15 118 10 Praha 1